IKE w Fortis

Fortis Bank przygotował dwie formy oszczędzania w IKE:

• IKE - rachunek oszczędnościowy,
• IKE - Fortis FIO, wspólnie z Fortis Private Investments Polska (dawne Fortis Securities Polska).

IKE - Rachunek oszczędnościowy

IKE w Fortis Banku jest rachunkiem oszczędnościowym, służącym do gromadzenia kapitału na przyszłą emeryturę, oprocentowanym w wysokości 3,80%.

Oprocentowanie rachunku jest zmienne, niezależne od kwoty wpłat oraz wysokości zgromadzonych oszczędności. Wpłaty na rachunek można dokonywać w dowolnym terminie, w dowolnej wysokości. Bank nie wymaga ich regularności. Kapitalizacja odsetek jest kwartalna. W przypadku przerwania oszczędzania odsetki naliczone są za rzeczywistą liczbę dni zgodnie z rzeczywistym oprocentowaniem.

Za prowadzenie IKE - rachunek oszczędnościowy bank nie pobiera opłat.

IKE Fortis Fundusz Inwestycyjny Otwarty

IKE Fortis FIO składa się z dwóch subfunduszy:
funduszu akcji i funduszu stabilnego wzrostu.

Aktywa funduszu akcji mogą być lokowane:

• od 70% do 100% w instrumenty udziałowe (akcje, kwity depozytowe i inne papiery wartościowe
  o zbliżonym poziomie ryzyka);
• od 0% do 30% w instrumenty dłużne (papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane
  przez Skarb Państwa lub NBP).

Aktywa funduszu stabilnego wzrostu mogą być lokowane:

• od 60% do 90% w instrumenty dłużne (papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane
  przez Skarb Państwa lub NBP);
• od 10% do 40% w instrumenty udziałowe (akcje, kwity depozytowe i inne papiery wartościowe
  o zbliżonym poziomie ryzyka).

Struktura funduszy inwestycyjnych

W zależności od sytuacji na rynku, zarządzający IKE Fortis FIO mogą samodzielnie zmieniać strukturę alokacji oszczędności klienta w ramach danego subfunduszu, zgodnie z jego statutem (np. w odniesieniu do subfunduszu akcji - lokować w akcje od 70% do 100% aktywów subfunduszu w okresie koniunktury).

IKE Fortis FIO jest tzw. funduszem "parasolowym", co oznacza, że umożliwia:

• nieskomplikowane przenoszenie aktywów pomiędzy subfunduszami w zależności od sytuacji na rynku;
• wybór planu emerytalnego (IKE) dopasowanego do potrzeb Klienta - w oparciu o dostępną gamę subfunduszy o różnym profilu ryzyka.

Plan Modelowy

Aby pomóc Ci w wyborze najkorzystniejszej struktury oszczędzania w ramach IKE Fortis FIO, przygotowaliśmy kilka planów modelowych. W zależności od wieku, w którym zaczynasz oszczędzanie w ramach IKE, a tym samym czasu oszczędzania rekomendujemy Ci:

• PLAN 20 - jeśli nie ukończyłeś 35 roku życia. W ramach tego planu Twoje oszczędności będą lokowane w 70% w subfundusz akcyjny, w pozostałych 30% w subfundusz stabilnego wzrostu;
• PLAN 30 - gdy osiągnąłeś 35 a nie skończyłeś 40 lat. Oszczędności są lokowane w równych częściach w subfundusz akcyjny i w subfundusz stabilnego wzrostu;
• PLAN 40 - jeśli masz od 40 do 50 lat. Oszczędności w ramach tego planu są lokowane w 30% w subfundusz akcyjny, w 70% w subfundusz stabilnego wzrostu;
• PLAN 50 - jeżeli przekroczyłeś 50. rok życia. W tym planie oszczędności lokowane są w całości w subfundusz stabilnego wzrostu.

Plan Indywidualny

W miarę upływu czasu i zmiany preferencji możesz dowolnie zmieniać plany. Jeżeli żaden z rekomendowanych przez nas planów modelowych nie będzie odpowiadał Twoim potrzebom, możesz także stworzyć dla siebie Indywidualny Plan Emerytalny. Wówczas sam będziesz decydować o strukturze swoich oszczędności, a my będziemy realizować Twoje dyspozycje.

Zobacz jak zachowywały się jednostki subfunduszy Fortis FIO

Wycena jednostek subfunduszu Fortis FIO Stabilnego Wzrostu oraz Fortis FIO Akcji

Korzyści z oszczędzania na IKE w Fortis

Odkładając systematycznie małe kwoty zyskujesz dostatnią emeryturę

• Jak to możliwe? Środki gromadzone na IKE nie podlegają opodatkowaniu 19% ryczałtowym podatkiem dochodowym.

Rozpoczynając np. oszczędzanie w wieku 40 lat, wpłacając 200 zł miesięcznie, po 25 latach otrzymasz około 160 000 zł (przy założeniu że stopa zwrotu w całym okresie oszczędzania wyniesie dla funduszu inwestycyjnego realnie średnio 7% *).
* średnia stopa zwrotu z inwestycji funduszy emerytalnych w krajach UE

Uwaga! Od 2008 roku zniesione zostały opłaty manipulacyjne od wpłat na IKE Fortis FIO – teraz zyskujesz jeszcze więcej.

Twoje oszczędności lokujemy bezpiecznie

• Twoje oszczędności przechowuje Fortis Bank, są więc objęte ochroną Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
• To Ty - z pomocą naszego doradcy - podejmujesz ostateczne decyzje dotyczące tego, jak mamy inwestować Twoje oszczędności.